Planejamento Patrimonial e Sucessório
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O que é planejamento
patrimonial e sucessório?
O que é planejamento patrimonial e sucessório?
O planejamento patrimonial e sucessório consiste na combinação de elementos do direito de família, direito societário, direito tributário e direito sucessório, com o objetivo de reorganizar o patrimônio de uma ou mais pessoas físicas.
Por meio de uma série de atos jurídicos coordenados e lícitos, busca-se proteger e reorganizar o patrimônio familiar, bem como permitir que a transmissão desse patrimônio aos sucessores ocorra de forma eficiente, econômica e organizada.
Por que fazer um planejamento
patrimonial e sucessório?
Por que fazer um planejamento patrimonial e sucessório?
ECONOMIA TRIBUTÁRIA:
Pode reduzir a carga tributária sobre a renda gerada pelo patrimônio e também sobre transferência dos bens quando da sucessão;
PROTEÇÃO DO PATRIMÔNIO:
Ajuda a proteger o patrimônio contra riscos, como dívidas, processos judiciais e separações conjugais;
EFICIÊNCIA NA GESTÃO DE ATIVOS:
Facilita a gestão e administração dos ativos familiares, garantindo que eles sejam utilizados de maneira eficiente e alinhada com os objetivos da família;
AGILIDADE NA TRANSFERÊNCIA DE BENS:
Diminui o tempo necessário para a transmissão completa de bens aos sucessores;
TRANSPARÊNCIA E PREVENÇÃO DE CONFLITOS:
Fornece aos sucessores um entendimento claro da parte do patrimônio a que têm direito, o que pode prevenir ou minimizar disputas;
RESPEITO AOS DESEJOS DO TITULAR:
Permite que a sucessão seja organizada em vida, assegurando que o desejo do “autor da herança” seja respeitado, conciliado com os interesses dos sucessores.
Ferramentas disponíveis para um
planejamento patrimonial e sucessório eficiente:
Ferramentas disponíveis para um planejamento patrimonial e sucessório eficiente:
ALTERAÇÃO/DEFINIÇÃO DO REGIME DE
BENS DO CASAMENTO E PACTO ANTENUPCIAL:
Ajusta o regime de bens conforme eventual exposição
de um dos cônjuges, garantindo maior proteção do patrimônio familiar;
CONSTITUIÇÃO DE HOLDING PATRIMONIAL:
Protege e facilita a administração dos bens de forma estratégica;
CRIAÇÃO DE UM TRUST NO EXTERIOR:
Permite proteção cambial, privacidade e maior eficiência fiscal na administração e sucessão do patrimônio familiar;
REORGANIZAÇÃO SOCIETÁRIA:
permite a continuidade eficiente das atividades empresariais, de grupos familiares;
ELABORAÇÃO DE TESTAMENTO:
Define claramente a distribuição dos bens;
SEGURO DE VIDA:
Protege financeiramente os beneficiários,
garantindo liquidez para despesas urgentes;
PREVIDÊNCIA PRIVADA:
Oferece uma alternativa segura para a acumulação
de patrimônio, com vantagens tributárias quando
da sucessão;
DOAÇÃO DE BENS EM VIDA:
Com ou sem reserva de usufruto, facilita a transferência de ativos de maneira controlada
e com custo previsível.
Vantagens de uma análise multidisciplinar
e individualizada de cada caso
Vantagens de uma análise multidisciplinar e individualizada de cada caso
Visão Completa e Integrada:
Equipe composta por advogados, contadores, consultores financeiros e especialistas em seguros, oferece uma visão abrangente que integra aspectos legais, fiscais, financeiros e familiares do planejamento;
Soluções Personalizadas:
Soluções personalizadas que atendem às necessidades específicas do cliente, levando em consideração fatores
como estrutura familiar, situação financeira e objetivos de longo prazo;
Eficiência e Economia de Tempo:
A coordenação de múltiplos aspectos do planejamento por uma única equipe multidisciplinar melhora a eficiência do processo, reduzindo a necessidade de comunicação com diferentes prestadores de serviços;
Variedade de Opções:
a participação de profissionais de diversas áreas evita a proposição de soluções enviesadas e “engessadas”, permitindo a apresentação de uma gama de opções para estruturação de um planejamento eficiente.